퇴직연금 제도 이해부터 운용 전략까지, 실무자를 위한 맞춤형 금융교육

[교육 상황] 복잡한 퇴직연금 제도, 기업 실무자의 눈높이에서 이해하다

성남상공회의소는 회원사 임직원들의 직무 역량 강화를 위해 다양한 분야의 월별 맞춤 교육 프로그램을 운영하고 있습니다. 그중 11월에는 기업 내 퇴직연금 운용 실무 담당자들이 제도에 대한 이해를 높이고, 실질적인 운용 전략을 학습할 수 있도록 퇴직연금 교육을 기획했습니다.

퇴직연금은 DB형, DC형, 개인형 IRP 등 제도별로 운용 주체와 방식이 다르고, 운용 상품 역시 다양해 정확한 이해가 필요한 분야입니다. 이에 탈잉기업교육은 지난 6월 성남상공회의소의 재테크 교육에서 긍정적인 평가를 받았던 김범곤 강사님과 함께 퇴직연금 제도부터 운용 전략까지 폭넓게 다루는 4시간 교육을 준비했습니다.

[교육 처방] 제도별 핵심 개념부터 자산 운용 전략까지 체계적으로

이번 교육은 재무설계 및 연금 분야의 전문성을 갖춘 김범곤 강사님이 진행했습니다. 퇴직연금 제도에 대한 기초 이해부터 운용 상품의 특성과 자산관리 전략까지, 기업 실무자에게 필요한 내용을 단계적으로 익힐 수 있도록 구성했습니다.

먼저 국내 퇴직연금 제도의 현황과 주요 특징을 살펴보고, 확정급여형(DB), 확정기여형(DC), 개인형 퇴직연금(IRP) 등 제도별 구조와 운용 주체의 차이를 설명했습니다. 중소기업퇴직연금기금제도인 '푸른씨앗'도 함께 다루며 기업 규모와 운영 환경에 따른 제도 이해를 도왔습니다.

이어 퇴직연금 운용 현황과 수익률 관련 통계를 살펴보고, ETF와 TDF 등 주요 금융상품 및 디폴트옵션을 소개했습니다. 단순히 제도를 이해하는 데 그치지 않고 자산별 투자 비중과 기대수익률을 고려한 포트폴리오 구성 방법까지 연결해 설명했습니다.

특히 김범곤 강사님은 강의 시작 전 참석자 한 명 한 명에게 교육을 통해 배우고 싶은 내용을 질문하고 그에 맞는 답변을 제공했습니다. 일방적인 정보 전달보다 참석자별 관심사와 궁금증을 반영하는 방식으로 교육을 운영했다는 점이 이번 과정의 특징입니다.

[교육 성과] 전 평가 항목 평균 4.7점, 전문성과 이해도 모두 긍정적 평가

총 15명이 참석한 이번 교육은 11명의 만족도 조사 응답을 통해 전반적인 교육 만족도 5점 만점에 4.7점을 기록했습니다. 강사의 전달력, 내용 전문성, 사전 준비성, 교육 이해도, 사례의 적절성 등 보고서에 기재된 6개 평가 항목 모두 4.7점으로 집계되었습니다.

수강생들은 퇴직연금에 대한 설명이 이해하기 쉬웠다는 점과 교육 내용이 유익했다는 점을 긍정적으로 평가했습니다. 복잡하게 느껴질 수 있는 금융 제도를 참석자의 눈높이에 맞춰 설명한 점이 좋은 반응으로 이어졌습니다.